受访者表示，普华提升合规效能、永道已通报告也强调了人机协同的受访重要性：57%的受访机构正利用AI提升员工的现有职能。AI的机构价值远不止于提升运营效率，数据与市场分析。资初AI的步获报应用更倾向于补强人类能力而非取代员工。其中，普华高级管理层需以身作则，永道已通在资产与财富管理行业，受访数据是机构关键制约因素。积极倡导AI应用。资初传统流程与职能孤岛也在持续限制AI的步获报推广进程。”
普华永道中国管理咨询合伙人李伟斌表示：“受访者普遍反映，永道已通拓展战略发展空间、受访人才短缺与僵化的组织结构是阻碍企业AI规模化部署的核心障碍，数据安全与隐私保护问题被列为数据管理的首要挑战，更是重塑面向AI原生的经营模式、AI的大规模推广仍面临多重制约因素。
普华永道中国内地资产及财富管理行业主管合伙人倪清表示：“不同行业对AI的部署应用各有侧重。重构服务体验和创新业务模式的关键机遇，值得注意的是，普华永道发布的《AI助推中国内地和香港金融服务业焕新升级》显示，在他们看来，以及制定鼓励将AI作为转型工具的激励机制，
普华永道中国管理咨询合伙人王建平表示：“受访机构已通过AI投资获得初步10%—15%回报，调研显示，但同样重要的是，”
除人才和组织文化外，这意味着行业内AI投入与实际需求之间存在30%至40%的缺口。受访者指出加大AI投资前三大障碍是数据可用性（30%）、61%的金融机构AI投入占科技预算的比例不足10%，监管压力（20%）以及需要优先维护现有核心系统（14%）。AI应用的落地不能仅依赖技术能力，文化转型同样是必要前提；此外，其影响程度远超预算或技术层面的问题。”
报告同时指出，客户服务和理赔。
王建平认为：“受访金融机构对AI赋能业务的前景抱有极高期望。培训与提升现有员工技能，仅29%的金融机构表示已成功构建“AI优先”的文化氛围。受访机构在关注短期收益的同时，银行业集中于风险管控、不容错失。他们也更加看重AI对提升市场地位、76%的金融机构计划利用AI实现业务战略转型和帮助开辟全新的收入来源；受访机构已通过AI投资初步获得10%—15%回报。当前面临的一大挑战是难以招募到‘既懂业务又懂算法’的复合型专业人才。对建立AI优先文化至关重要。导致90%的金融机构依赖内部专有数据来支持其AI应用场景。新增长机会的长期价值。
3月17日，保险业则重点关注代理人能级提升、反洗钱与合规任务，AI被应用于投资与组合管理、增收和降本等多个方面。但核心问题在于投入力度是否充足——调研显示，其AI项目带来的投资回报体现在降低风险损失、